Внедрение Proof-of-Reserves на биржах криптовалют является важным шагом в обеспечении безопасности и надежности для пользователей и рынка в целом. Этот метод позволяет обнаруживать случаи, когда биржа является мошеннической и не имеет достаточных резервов для покрытия всех средств, хранящихся на ней. Proof-of-Reserves защищает пользователей от таких ситуаций и предотвращает потерю средств. Многосторонний аудит подразумевает привлечение независимых аудиторов, представителей широкого круга заинтересованных сторон для проведения проверки финансового состояния биржи. Такой подход позволяет добиться высокой степени надежности результатов аудита, так как в процессе проверки участвуют эксперты из разных направлений. Используя криптографические доказательства, метод дерева Меркла проверяет балансы и транзакции пользователей, https://www.xcritical.com/ обеспечивая дополнительный уровень безопасности и прозрачности.
Преимущества Proof-of-Reserves на биржах криптовалют
Таким образом, этот метод позволяет установить доверие и снизить риски для трейдеров и инвесторов Что такое аудит криптовалютных бирж на бирже. Основной принцип Proof-of-Reserves заключается в том, что биржа должна предоставлять не только доказательства о наличии резервов, но и о наличии соответствия между общим количеством активов пользователя и балансом на бирже. Таким образом, PoR позволяет пользователям быть уверенными в том, что их средства находятся в безопасности и не подвергаются риску потери из-за нехватки средств на бирже. Этот шаг к прозрачности и открытости помогает укрепить доверие криптовалютного сообщества. Но как криптобиржи и хранители, которые не регулируются государством, обеспечивают эту гарантию? С появлением большего числа криптобирж, мы надеемся, что Proof of Reserves вскоре станет стандартной практикой в отрасли.
Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге
Кроме того, доказательства резервных активов могут быть временно недоступными в случае проведения аудита или других внешних проверок. Аудитор, проводящий проверку, должен проверить соответствие данных в списке пользователей с балансами и наличие средств на адресах хранения. Если все данные совпадают, это означает, что биржа имеет достаточные резервные средства для покрытия всех обязательств.
Недостатки Proof-of-Reserves на биржах криптовалют
- Если кратко, подтверждение резервов (PoR) — это способ верификации, который доказывает, что цифровые активы пользователей обеспечены активами биржи.
- Очевидно, что так быть не должно и доказательная база такого PoR уже становится под сомнением.
- И с таким трендом, все биржи, которые отказываются проводить Proof of Reserves в итоге останутся невостребованными и уйдут с рынка, освободив место для добросовестных компаний.
- Банки регулируются и обязываются государственными органами сообщать, сколько у них активов, в своей годовой отчетности, чтобы средства клиентов не подвергались опасности (ну, давайте забудем об крахе 2008 года).
- Однако недавние громкие крахи крупных криптоплатформ поставили под сомнение честность таких хранителей.
Блокчейн-сеть гарантирует, что данные о резервах не могут быть подделаны, так как это противоречит принципам работы технологии. Для осуществления проверки резервов на биржах криптовалют применяется техническая реализация, основанная на использовании блокчейн-технологии. Эта технология позволяет создавать и хранить цифровые записи, неизменяемые и прозрачные для всех участников сети. Не стоит забывать и о дополнительной гарантии капитала биржи — ее «кубышке», размещенной в обеспечении собственного стейблкоина. Также при условии проведения независимого внешнего аудита десятки миллиардов долларов в обеспечении USDT, USDC и BUSD служат весомым аргументом в пользу платежеспособности материнских компаний.
Какие биржи уже поддержали концепцию PoR?
Такого же мнения придерживается и большинство публичных инвесторов из криптосообщества. Да и вся индустрия в целом только выиграет, если применение PoR войдет в регулярную практику у CEX бирж. Однако криптоэнтузиасты заметили, что перед проведением доказательства резервов на биржу заводились огромные объемы средств в USDT. Очевидно, что так быть не должно и доказательная база такого PoR уже становится под сомнением. Естественно, что на фоне этих новостей пользователи FTX заволновались и начали массово выводить свои средства с этой биржи, а цена токена FTT очень сильно упала. Такие события привели к тому, что уже на следующий день FTX приостановила выводы средств, т.к.
Что Такое Proof-of-reserves И Какая Криптовалютная Биржа Самая Надежная?
И если задолженность будет копиться в фиатных активах, то система PoR никак не сможет показать ее наличие. Лучшее на сегодня средство борьбы с паникой придумал основатель Binance Чанпэн Чжао. Он собирается реализовать действительно новую концепцию, приближающую централизованные биржи к децентрализованным. Недавно Binance начала публиковать информацию о суммарных балансах биткоинов на своих кошельках под названием «Доказательство резервов» (Proof-of-Reserves, PoR). Многие участники предпочли вывести свои капиталы на холодные кошельки, не дожидаясь банкротства других бирж. Очевидно, продолжение тенденции со скамом крупных институциональных игроков легко может вызвать каскадный панический эффект, и недолгая история крипты может на этом закончиться.
Intel представила новый мощный процессор, который интегрируется в автомобили
Основная идея Proof-of-Reserves заключается в том, чтобы биржа предоставила аудиторскую документацию, подтверждающую наличие ее резервных средств. Эта документация должна быть общедоступной, чтобы любой пользователь мог убедиться в наличии средств, хранящихся на бирже. Внедрение аудита подтверждения резервов позволяет обеспечить им большую ясность.
Крупнейшие закрытия криптовалютных бирж и как от них защититься
Участие в сомнительных проектах, геополитический кризис и падение рынков привели к образованию «дыры» в размере до $10 млрд. Владелец FTX Сэм Бэнкман-Фрид выделил на спасение «дочки» $4 млрд, в основном принадлежащие клиентам. Итоговая задолженность FTX перед кредиторами может составить от 3 до 6 миллиардов долларов. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, она была предложена в начале 80-х Ральфом Мерклом, учёным занимающимся вопросами криптографии с открытым ключом. В стремлении продемонстрировать прозрачность и эффективное управление рисками 20 декабря 2023 года Bybit объявила о расширении PoR до 32 криптовалют. Однако стоит понимать, что Proof of Reserves достаточно дорогостоящее и времязатратное событие.
Что такое доказательство резервов?
Но как сделать так, чтобы у биржи не было соблазна манипулировать полученными от клиентов средствами или вовсе их украсть? Binance предложила концепцию Proof-of-Reserves, которая подразумевает регулярный аудит резервов биржи, являющиеся по сути средствами клиентов. Предполагается, что аудит будет проводиться третьими (незаинтересованными) лицами, что повысит прозрачность операций каждой конкретной биржи и повысит доверие клиентов. К слову сказать, при аудите биржа раскрывает адреса своих холодных кошельков, и при желании любой пользователь, скачав блокчейн, может сам перепроверить результаты аудита.
В этом случае система Proof-of-Reserves может стать неэффективной и необъективной. Overall, Proof-of-Reserves является эффективным инструментом для улучшения доверия и безопасности на биржах криптовалют, а также может способствовать росту конкурентоспособности и привлечению новых пользователей. Однако, следует отметить, что Proof-of-Reserves не является безусловным гарантом безопасности на бирже. Он лишь предоставляет пользователю инструмент для независимой проверки наличия резервов. Все риски, связанные с хранением и торговлей криптовалютой, в конечном счете остаются на пользователях. Для реализации механизма Proof-of-Reserves, биржа должна публиковать цифровую подпись, которая подтверждает количество средств, находящихся на ее балансе.
Таким образом, они могут утверждать, что средства их пользователей в безопасности, но эти утверждения трудно проверить. Во-первых, она требует определенных затрат со стороны биржи, включая проверку и подтверждение резервных средств, участие в аудиторских процедурах и т.д. Во-вторых, некоторые пользователи могут посчитать этот процесс слишком сложным и не захотеть участвовать в нем. Биржи, которые реализуют Proof-of-Reserves, обязаны предоставлять публичный доступ к информации о своих резервах, чтобы пользователи могли проверить, что средства, хранимые на бирже, реально имеются.
Это может быть сделано через публичную адресную систему, где каждый пользователь может проверить, что биржа действительно имеет достаточные резервы. Второе, еще более важное обстоятельство — централизованные биржи работают не только с криптоактивами, но и с фиатными валютами. Как показала история с FTX, дыра в капитале может возникнуть по внешним причинам, не зависящим от операций биржи.
В целом, использование методики Proof-of-Reserves на биржах криптовалют является важным шагом к повышению доверия пользователей. Это позволяет биржам доказать свою прозрачность и надежность, а также улучшить свою репутацию на рынке. Однако, необходимо учитывать как плюсы, так и минусы этой методики, чтобы принять обоснованное решение о выборе биржи для торговли криптовалютой. Proof-of-Reserves позволяет биржам криптовалют демонстрировать свою прозрачность перед пользователями. Подтверждение резервов позволяет пользователям быть уверенными, что биржа действительно обладает достаточными средствами для покрытия всех своих обязательств. Таким образом, техническая реализация проверки резервов на биржах криптовалют обеспечивает возможность достоверного и прозрачного контроля за наличием резервных средств и повышает уровень доверия пользователей к бирже.
В 2022 году индустрия цифровых активов столкнулась с серией неудач, что подчеркнуло необходимость усиления прозрачности. Особенно ярким примером стал крах FTX, криптовалютной биржи, ранее считавшейся одним из лидеров отрасли. Если резервы были доказаны и криптографией, и сторонними аудиторами, и информацией по обязательствам, и с помощью деревьев Меркла, то да, такую биржу можно считать надежной. Однако после краха FTX, еще ни одна биржа кроме Binance не публиковала такую исчерпывающую информацию. Если говорить в целом, то криптоиндустрия может определенно выиграть в том, что кастодиальные платформы начнут придерживаться стандартам PoR.
Неужели система обладает нечто тем, что поможет вернуть доверие пользователей? В процессе проверки Proof-of-Reserves (PoR) информация о балансах каждой учетной записи преобразуется в так называемое дерево Меркла. Дерево Меркла – это структура, используемая для эффективной проверки целостности данных, предложенная ученым по криптографии Ральфом Мерклом в начале 80-х годов. Затем данные группы пользователей, то есть « листьев », хешируются, образуя « ветвь », а группа « ветвей » в свою очередь хешируется, формируя « корень ». Затем аудитор проверяет принадлежность соответствующих адресов биржи (то есть публичных ключей) в блокчейне. Различные скамы происходят регулярно на рынке криптовалют, но масштабное мошенничество – это редкость даже для криптовалютного пространства.
Кроме того, некоторые биржи могут не желать публиковать точную информацию о своих резервах, поскольку это может отразиться на их имидже и привести к снижению доверия со стороны клиентов. Однако, несмотря на все преимущества Proof-of-Reserves, у него также имеются некоторые недостатки. Например, данный механизм требует участия самой биржи и не является автоматическим. Это означает, что биржи должны регулярно проводить аудиты своих балансов и предоставлять эти данные пользователям. Без активного участия биржи, Proof-of-Reserves может быть неэффективным и необеспечивать нужного уровня доверия. Proof-of-Reserves может помочь биржам криптовалют улучшить свою конкурентоспособность на рынке.
Однако в этом можно найти и положительную сторону — тренд на доказательство своих резервов у бирж (или Proof of Reserves) становится все более очевидным и необходимым. Однако полномасштабная проверка занимает определенное время – от 1 до 3, а то и нескольких недель – зависит все от того, насколько масштабной является сама биржа. Сейчас многими экспертами выделяются четыре вида доказательство резервов PoR, использующихся в нынешнее время. Одним из наиболее сложных периодов в жизни криптоиндустрии для многих людей стал 2022 год, когда произошло обрушения большого количества различных платформ, которыми считаются Celsius, FTX, Hodlnaut, BlockFi, Voyager.
Внедрение Proof-of-Reserves требует от биржи дополнительных затрат на проведение ревизий, аудитов и поддержку технической инфраструктуры. Это может снизить прибыльность биржи и вынудить ее повышать комиссии или взимать дополнительные сборы с пользователей. Биржи, применяющие Proof-of-Reserves, регулярно проходят аудит и проверку, что позволяет контролировать их финансовые операции. В попытке успокоить пользователей криптовалютные биржи по всему миру, включая Coinbase, Binance и Bybit, открыто публиковали свои сертификаты резервов в виде дерева Меркла. События с крахом FTX и других крупных крипто-компаний показали важность применения Proof of Reserves.
